Veinte
preguntas que se deben
hacer a una persona que
ofrece servicios de inversiones
1)
¿Está inscrito
en la Oficina del Comisionado
de Instituciones Financieras?
2) ¿Cómo
obtuvo mi nombre?
3) ¿Dónde
está su oficina?
4) ¿Desde dónde
está llamando?
5) ¿Cuánto
tiempo lleva trabajando
en este negocio?
6) ¿Cuánto
tiempo lleva operando
su compañía?
7) ¿Podría
darme los detalles de
esta inversión
y por qué la misma
es
apropiada para mí?
(Toda recomendación
de inversión debe
ajustarse
a sus necesidades financieras,
tolerancia al riesgo y
horizonte
de inversión).
8) ¿Cuáles
son los términos
de intereses y dividendos
que ofrece este
producto? ¿Son
fijos o varían
durante el período
de inversión?
9) ¿Qué
calidad crediticia tiene
esta inversión?
(La mayoría de
las inversiones
en valores tienen un grado
de riesgo, por lo que
no se
puede garantizar un resultado
específico).
10) ¿Está
inscrita esta inversión
en la Oficina del Comisionado
de Instituciones
Financieras?
11) ¿Me puede enviar
una copia del prospecto
o documento de oferta
de la inversión.
12) ¿Qué
riesgos envuelve esta
inversión?
13) Si se trata de una
recomendación de
acciones, ¿se cotiza
esta inversión
diariamente en algún
mercado reglamentado?
14) De tratarse de una
recomendación de
bonos o emisiones de deuda
de una entidad gubernamental
o privada, ¿está
clasificada
esta inversión
por una entidad clasificadora?
¿Cuál es
la clasificación
que le ha sido asignada?
15) ¿Cuánto
me cuesta la transacción
que me recomienda?
16) ¿Existen cargos
adicionales que me cobrarían
mientras posea la inversión?
17) Cuando se trata de
una recomendación
de invertir en un fondo
mutuo,
¿tiene esa inversión
penalidades por redimirla
en algún momento?
Detállelas.
18) De tratarse de una
recomendación de
invertir en un fondo mutuo
o
familia de fondos, ¿me
permite esa inversión
acogerme a unos cargos
de venta más razonables
de proyectar invertir
cantidades
adicionales durante los
próximos 13 meses
(Letter of Intent)?
19) ¿Me permite
tiempo para analizar su
recomendación?
Usted se encuentra
en libertad de buscar
una segunda opinión,
de así entenderlo
conveniente.
20) ¿Cuál
es su número de
teléfono? ¿Puedo
llamarlo más tarde?
Para
más información
y cerciorarse que la compañía
y el vendedor están
autorizados para ofrecer
servicios de inversiones
en Puerto Rico:
Escriba a: Oficina del
Comisionado de Instituciones
Financieras
Área de Reglamentación
PO Box 11855
San Juan, Puerto Rico
00910-3855
Correo
electrónico: reglamentación@ocif.gobierno.pr
Llame
(libre de cargos): 1-800-981-7711
Visite
nuestras oficinas en:
Edificio
Centro Europa, Suite 600
Avenida Ponce de León
1492
San Juan, Puerto Rico
00907-4024
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